Tres secretos para invertir con éxito [Plantilla gratis Test perfil de inversionista]
Muchos pensamos al principio que invertir a largo plazo es solamente comprar y dejar por mucho tiempo activos financieros en nuestro portafolio de inversión sin venderlos. Y no es tan sencillo así como creemos en las primeras de cambio.
En este artículo te voy a dejar 3 claves fundamentales para tener éxito en las inversiones de largo plazo.
¿Qué es la bolsa de valores?
Las Bolsas de Valores son empresas o compañías privadas o públicas, en donde cotizan un conjunto de empresas, con el fin de vender acciones o deuda (caso de los bonos), para obtener financiamiento y así impulsar proyectos internos de la empresa o cualquier otro que tengan considerado los accionistas de la misma.
Es entonces como nosotros, los traders o inversionistas de largo plazo, podemos acceder a estos instrumentos de una manera muy sencilla y práctica.
Las Casas de Bolsa o las Bolsas de Valores, como se les quiera llamar, son empresas que tienen una junta directiva, que selecciona y aprueba que empresas pueden cotizar en ellas, tras cumplir una serie de requisitos que están consagrados en las leyes que regula la actividad financiera del país en donde se encuentren.
Cuando las acciones o los bonos salen al mercado por primera vez, van al mercado “primario”, pero luego de ello, pasan al mercado “secundario”, en donde los traders e inversionistas compran y/o venden dichas acciones una y otra vez entre ellos, sin que la empresa ya reciba financiamiento por esas operaciones secundarias.
Las más famosas son el New York Stock Exchange (NYSE) y el National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ), ambas ubicadas en el distrito financiero de New York en USA.
Cabe destacar, que Las Bolsas de Valores garantizan los resultados de las operaciones de compra y venta entre los vendedores y compradores, por lo tanto ellas se encuentran enmarcadas dentro de lo que se conoce como “mercados bursátiles”.
Donde invertir el dinero a largo plazo.
Es entonces, como los inversionistas o los traders podemos acceder a las Bolsas de Valores, para invertir nuestros ahorros o algunos fondos que estén destinados a las operaciones financieras, comprando las acciones o los bonos que emiten las compañías que cotizan en dichas Bolsas de Valores.
Hoy día en la mayoría de países del mundo, el sistema de compra y venta de instrumentos financieros en los activos que se cotizan día a día en las Bolsas de Valores, está digitalizado y solamente se necesita abrir una cuenta bróker para poder llevar a cabo el proceso de manera legal.
Los bróker también son compañías (a parte de las Bolsas de Valores o Casas de Bolsa) que a través del cobro de una comisión, nos permiten la intermediación entre los traders y los inversionistas que buscan obtener rendimientos y ganancias de las operaciones financieras y las empresas que cotizando en las Bolsas de Valores, buscan acceder a ese dinero como fuente de financiamiento.
Entonces tenemos 4 intervinientes de la operación de compra o venta de activos financieros: 1) La Bolsa de Valores, 2) Las empresas que cotizan en las Bolsas de Valores, 3) Los traders e Inversionistas, y; 4) Los bróker quienes intermedian y hacen posible las operaciones.
Secretos para invertir
Ahora bien, más allá del proceso técnico de compra y venta de activos financieros, el secreto radica en el éxito que tenga el inversionista, en como selecciona los activos adecuados, en el momento adecuado y por el tiempo adecuado; es decir, basados en una “estrategia de inversión”, tanto para adquirir acciones como bonos.
A continuación te dejo 3 claves para tener éxito en tus inversiones de largo plazo:
- En las inversiones bursátiles, es necesario tener una estrategia de inversión como ya comentamos, antes de colocar nuestro dinero en operaciones financieras. Es por ello que recomendamos que en el caso de la compra de acciones de empresas que cotizan en las Bolsas de Valores, llevar a cabo un proceso de “Valoración” de las mismas, a través del sistema de múltiplos (valoración relativa), o de valoración intrínseca, para no solamente determinar el valor de la empresa en la actualidad, sino para también saber si es el momento preciso de realizar la compra.
Recordemos que una empresa puede en la cotización del precio estar en niveles de sobre compra, por lo cual sería prudente esperar el momento preciso de llevar a cabo la adquisición en otra oportunidad.
No hay nada como saber qué se está comprando según su valor y no según la cotización del precio.
- Determinar el “perfil del riesgo” del inversionistas es de suma importancia para poder obtener los resultados adecuados, según la tolerancia del riesgo de las inversiones.
Los mercados en el corto plazo pueden ser tan volátiles como podamos o no esperarlo, por lo tanto, determinar bien si el perfil de riesgo del inversionista es conservador, moderado o amante al riesgo, es clave para saber no solo sepamos como gestiona el portafolio de inversión una vez que hayamos realizado la inversión, sino para conformar un portafolio que dé información, en términos de probabilidades, con qué frecuencia como podrían comportarse los activos que componen nuestra cartera.
- Seleccionar el bróker adecuado y con las regulaciones adecuadas. Muchas veces abrimos una cuenta de inversión en un bróker que ofrece productos atractivos, bajas comisiones o que tiene un desarrollo de marketing mucho más poderoso que otros brókers de la competencia, pero estas no son suficientes garantías para colocar nuestro dinero en ellos.
Antes de abrir una cuenta en un determinado bróker, es necesario indagar un poco más sobre él y lo primero es ver donde están regulados, en qué país y en que jurisdicción. Recuerda que le darás tu dinero para que se puedan ejecutar las operaciones de compra y venta de los activos financieros.
Lo segundo, es ver la experiencia de los demás usuarios que ya han utilizado la plataforma del bróker y ver el grado de satisfacción o molestias de los mismos. Siempre es bueno corroborar la prueba social de los brókers con los demás usuarios.
Por último, es necesario verificar si el bróker puede aceptar fondeos (ingresos de dinero al bróker a través de transferencias bancarias) y retiros (cuando envías dinero desde el bróker hasta tu cuenta bancaria de regreso) desde el país donde te encuentres.
Esto es de vital importancia para que siempre puedas hacer aportes regulares a tu cuenta de inversión, con el fin de tener mayor capital de compra y también, para poder disfrutar de las ganancias obtenidas de tus operaciones financieras.
Test perfil de inversionista
Con el objetivo de que puedas tener éxito en tus inversiones, te compartimos un perfilador de riesgos a través del siguiente enlace
https://forms.gle/rRndGLMHCA4ZzA7Z9 para que puedas determinar cuál es tu perfil de riesgo y así, seleccionar los activos adecuados con tu perfil psicológico como inversionista.
